客戶可在諾亞的平臺上全方位資產(chǎn)配置，且沒有任何成本增加并能得到更好的服務(wù)，這應(yīng)該就是選擇第三方理財機構(gòu)的優(yōu)勢。

   “我在諾亞算是個老員工。”褚翠燕笑著說，“不過最初的我的確是一個徹底的門外漢，因為我負責的是行政和接待。”很難想象，這樣一位年輕的“80后”女孩已是諾亞(上海)財富管理中心的副總經(jīng)理。

    2010年，褚翠燕的個人業(yè)績達到約7億元，她和團隊的業(yè)績則達到約17億元，而在2011年上半年，褚翠燕的個人業(yè)績已超過2億元，團隊的業(yè)績也超過了10億元。在褚翠燕看來，這一切業(yè)績的取得，離不開《孫子·謀攻篇》中那句“知彼知己者，百戰(zhàn)不殆”。

    褚翠燕認為，“知己知彼，百戰(zhàn)不殆”意味著第三方理財顧問既要熟悉產(chǎn)品，又要對客戶充分了解。在“知己”，即熟悉產(chǎn)品方面，諾亞對于新員工會進行封閉式的培訓，理財師也有“新人理財師”和

    “標準理財師”的進階區(qū)別。“公司有一套完整的培訓機制，培訓貫穿在整個工作中，我自己也在不斷學習理財規(guī)劃相關(guān)的知識。”褚翠燕說。

     在“知彼”，即了解客戶方面，諾亞財富強調(diào)的是“KYC”法則，即“Know Your Client”。褚翠燕進一步解釋稱，首先對客戶的風險偏好進行評估，了解客戶的風險承受能力；隨后，和客戶進一步溝通并了解客戶整體的資金、目前的資產(chǎn)配置、資金流動性要求以及預期收益等問題；最后結(jié)合客戶年齡、職業(yè)、工作內(nèi)容、家庭等個人基本情況來配置相關(guān)類型的理財產(chǎn)品。

    “KYC法則雖然不是創(chuàng)新，但的確在溝通中非常重要，針對不同的客戶一定得有不同的資產(chǎn)配置建議，而不是千篇一律。”褚翠燕說。

    “諾亞有專業(yè)的研究團隊及嚴格的風險控制流程，產(chǎn)品按漏斗的模式進行嚴格篩選，林林總總的產(chǎn)品結(jié)果風控篩選后最終僅有5%左右的通過率。”褚翠燕說，“客戶可在諾亞的平臺上全方位資產(chǎn)配置，

    且沒有任何成本增加并能得到更好的服務(wù)，這應(yīng)該就是選擇第三方理財機構(gòu)的優(yōu)勢，也是讓客戶信任的關(guān)鍵之一。”

    褚翠燕進一步表示，和客戶建立信任是一個逐漸積累、水到渠成的過程，更是一個和客戶成為好朋友的過程，一旦成為了好朋友，那么老客戶往往會進一步介紹新客戶，也可能是有更多的驚喜